Vermögensaufbau mit Fonds & Aktien

Worum es geht

Sparen allein reicht oft nicht

Auf dem Sparkonto ist Ihr Geld jederzeit verfügbar, wächst aber kaum. Anlagen in Fonds und Aktien bieten über längere Zeit höhere Renditechancen, sind aber mit Schwankungen und dem Risiko von Verlusten verbunden.

Im Gespräch klären wir Ihre Ziele, Ihren Anlagehorizont, Ihre finanzielle Situation sowie Ihre Erfahrung mit Anlagen und Ihre Risikobereitschaft. Eine Vermögensverwaltung, also die Verwaltung Ihres Vermögens nach eigenem Ermessen, bieten wir nicht an.

Kostenloses Erstgespräch vereinbaren

Kurz- und langfristig

Der Zeithorizont entscheidet

Kurzfristige Ziele

Geld, das Sie in den nächsten Jahren brauchen, zum Beispiel für eine Reise, ein Auto oder eine Reserve, gehört eher auf ein Sparkonto oder in schwankungsarme Anlagen.

Langfristiger Vermögensaufbau

Bei einem Horizont von vielen Jahren können breit gestreute Fonds und Aktien sinnvoll sein, etwa als monatlicher Sparplan. Schwankungen gehören dazu, und je länger der Horizont, desto besser lassen sie sich aussitzen.

Für wen

Typische Ausgangslagen

Sie möchten regelmässig einen festen Betrag anlegen, zum Beispiel mit einem Sparplan.

Sie haben Erspartes, das Sie mehrere Jahre nicht brauchen.

Sie sparen auf ein Ziel wie Eigenkapital für Wohneigentum.

Sie haben bereits ein Depot und möchten verstehen, was darin steckt.

Was wir für Sie tun

Konkrete Leistungen im Rahmen des Vermögensaufbaus.

✓ Klärung von Zielen, Anlagehorizont und Risikobereitschaft
✓ Verständliche Erklärung von Chancen, Risiken und Kosten
✓ Verständlicher Überblick über Anlageformen wie Fonds, ETF und Aktien
✓ Abstimmung mit Ihrer Vorsorge und Säule 3a
✓ Regelmässige Überprüfung

Wichtiger Hinweis zu Risiken

Anlagen in Fonds und Aktien sind mit Risiken verbunden. Ihr Wert kann schwanken, Verluste sind möglich, und frühere Wertentwicklungen sind keine Garantie für die Zukunft. Vor einer konkreten Empfehlung zu einem Finanzinstrument informieren wir Sie über unsere Dienstleistung, die Risiken, die Kosten und allfällige Entschädigungen Dritter und prüfen, ob die Anlage zu Ihren Kenntnissen, Ihrer Erfahrung und Ihren Zielen passt.

So läuft es ab

In zwei Schritten zu Klarheit

Kostenloses Erstgespräch

Wir klären Ihre Ziele, Ihren Zeithorizont und Ihre Risikobereitschaft und schauen bestehende Konten und Depots an.

Kostenlos und unverbindlich

Beratung und Umsetzung

Wir besprechen mögliche Lösungen mit ihren Chancen, Risiken und Kosten. Sie entscheiden, ob und wie Sie anlegen.

Allfällige Kosten nennen wir Ihnen vorher

Kostenloses Erstgespräch vereinbaren Per Microsoft Teams oder bei Ihnen zu Hause

Vorbereitung

Unterlagen und Kosten

Hilfreiche Unterlagen

Detaillierte Finanzangaben besprechen wir im Gespräch, nicht per Formular.

Übersicht Ihrer Konten und Depots
Ihre Sparziele und Ihr Zeithorizont
Betrag, den Sie monatlich oder einmalig anlegen möchten

Kosten

Das Erstgespräch ist kostenlos und unverbindlich. Bei Anlageprodukten fallen Produktkosten an, etwa Verwaltungsgebühren von Fonds sowie Depot- und Transaktionsgebühren. Erhalten wir Entschädigungen von Dritten, legen wir diese vorher offen. Ein allfälliges Honorar nennen wir Ihnen vorher.

Häufige Fragen

Verwalten Sie mein Vermögen?

Nein. Wir bieten keine Vermögensverwaltung an. Anlageentscheide treffen Sie selbst.

Ab welchem Betrag lohnt sich ein Sparplan?

Sparpläne sind oft schon mit kleineren monatlichen Beträgen möglich. Die Mindestbeträge hängen vom Anbieter ab.

Können Sie eine Rendite garantieren?

Nein. Bei Anlagen in Fonds und Aktien gibt es keine garantierte Rendite. Wir erklären Ihnen offen, mit welchen Schwankungen Sie rechnen müssen.

Was ist ein ETF?

Ein ETF ist ein Anlagefonds, der an der Börse gehandelt wird und meist einen Index wie den SMI oder einen Weltaktienindex nachbildet. ETF sind breit gestreut und haben oft tiefere laufende Kosten als aktiv verwaltete Fonds. Schwankungen und Verluste sind trotzdem möglich.

Wie viel Reserve sollte ich haben, bevor ich anlege?

Als Faustregel gilt eine Reserve von drei bis sechs Monatsausgaben auf einem Konto, auf das Sie jederzeit zugreifen können. Erst Geld, das darüber hinausgeht und das Sie mehrere Jahre nicht brauchen, eignet sich für Anlagen in Fonds und Aktien.

Wie hängen Säule 3a und Vermögensaufbau zusammen?

Auch in der Säule 3a können Sie in Wertschriften anlegen. Oft ist es sinnvoll, zuerst den Steuervorteil der Säule 3a zu nutzen und darüber hinaus frei anzulegen. Wir stimmen beides mit Ihrer Vorsorgeplanung ab.

Vermögensaufbau und Anlagen